Bericht über die blockchainbasierte Mikroversicherungsindustrie 2025: Marktwachstum, technologische Störungen und globale Möglichkeiten entschlüsseln. Erkunden Sie wichtige Trends, Prognosen und strategische Einblicke für die nächsten 3-5 Jahre.

• Zusammenfassung & Marktübersicht
• Wichtige Technologietrends in der blockchainbasierten Mikroversicherung
• Wettbewerbslandschaft und führende Akteure
• Marktwachstumsprognosen (2025–2030): CAGR, Einnahmen und Akzeptanzraten
• Regionale Analyse: Schwellenmärkte und globale Hotspots
• Zukunftsausblick: Innovationen und strategische Roadmaps
• Herausforderungen, Risiken und Chancen für Interessengruppen
• Quellen & Verweise

Zusammenfassung & Marktübersicht

Blockchain-basierte Mikroversicherungen stellen einen transformativen Ansatz dar, um erschwingliche, zugängliche Versicherungsprodukte an unterversorgte Bevölkerungsgruppen, insbesondere in Schwellenländern, zu liefern. Durch die Nutzung der Distributed-Ledger-Technologie zielen Blockchain-basierte Mikroversicherungsplattformen darauf ab, Verwaltungskosten zu senken, Transparenz zu erhöhen und die Schadensabwicklung durch Smart Contracts zu automatisieren. Diese Innovation adressiert seit langem bestehende Herausforderungen in der traditionellen Mikroversicherung, wie hohe Betriebskosten, Betrug und eingeschränkte Reichweite.

Im Jahr 2025 erlebt der globale Mikroversicherungsmarkt ein starkes Wachstum, das durch Digitalisierungsmaßnahmen und die Verbreitung mobiler Technologien vorangetrieben wird. Laut Swiss Re wird erwartet, dass der globale Mikroversicherungssektor bis 2025 die Schwelle von 70 Milliarden US-Dollar an brutto geschriebenen Prämien überschreitet, wobei blockchainbasierte Lösungen einen wachsenden Anteil neuer Produkteinführungen und Pilotprojekte ausmachen. Die Akzeptanz von Blockchain ist insbesondere in Regionen mit hoher mobiler Durchdringung, aber begrenztem Zugang zur herkömmlichen Versicherung, wie in Subsahara-Afrika, Südostasien und Lateinamerika, bemerkenswert.

Wichtige Akteure im Bereich der blockchainbasierten Mikroversicherung sind Insurtech-Startups, etablierte Versicherer und Technologiekonsortien. Bemerkenswerte Initiativen wie Etherisc und Lemonade haben die Machbarkeit dezentraler Versicherungsmodelle unter Beweis gestellt, indem sie Produkte wie Ernteversicherungen, Entschädigungen bei Flugverspätungen und Gesundheits-Mikroversicherungen anbieten. Diese Plattformen nutzen Smart Contracts, um die Policenerstellung und Schadenszahlungen zu automatisieren, was die Bearbeitungszeiten erheblich verkürzt und die Betriebskosten minimiert.

Markttreiber für blockchainbasierte Mikroversicherungen im Jahr 2025 sind unter anderem:

• Steigende Nachfrage nach inklusiven Finanzdienstleistungen bei einkommensschwachen Bevölkerungsgruppen.
• Erhöhter regulatorischer Rückhalt für digitale Versicherungsmodelle, wie sie in von der Weltbank und der Internationalen Arbeitsorganisation (IAO) unterstützten Pilotprojekten zu beobachten sind.
• Wachsendes Investoreninteresse an Insurtech, wobei das Risiko von Venture-Capital-Finanzierungen für blockchainbasierte Versicherungs-Startups im Jahr 2024 laut CB Insights Rekordhöhen erreicht hat.

Trotz ihrer vielversprechenden Aussichten sieht sich der Sektor Herausforderungen wie regulatorischer Unsicherheit, Interoperabilitätsproblemen und dem Bedarf an robusten digitalen Identitätslösungen gegenüber. Jedoch wird erwartet, dass die laufende Zusammenarbeit zwischen Versicherern, Technologieanbietern und Regulierungsbehörden die Akzeptanz und Standardisierung beschleunigt. Insgesamt wird erwartet, dass blockchainbasierte Mikroversicherungsmodelle eine entscheidende Rolle dabei spielen werden, die globale Schutzlücke zu schließen und finanzielle Resilienz unter gefährdeten Gemeinschaften im Jahr 2025 und darüber hinaus zu fördern.

Wichtige Technologietrends in der blockchainbasierten Mikroversicherung

Blockchain-basierte Mikroversicherungen entwickeln sich rasch weiter, angetrieben von technologischen Fortschritten, die die einzigartigen Herausforderungen des Versicherns einkommensschwacher Bevölkerungsschichten und kleiner Risiken ansprechen. Im Jahr 2025 prägen mehrere wichtige Technologietrends die Landschaft der Blockchain-gestützten Mikroversicherungsanwendungen:

• Automatisierung von Smart Contracts: Die Einführung von Smart Contracts strafft die Policenerstellung, Prämieneinziehung und Schadensabwicklung. Diese selbstausführenden Verträge, die auf Blockchain-Plattformen codiert sind, lösen automatisch Zahlungen aus, sobald vordefinierte Bedingungen erfüllt sind, wodurch Verwaltungskosten gesenkt und Betrug minimiert wird. Dieser Trend hat insbesondere Einfluss auf parametrische Versicherungsmodelle, in denen Schadensfälle auf der Grundlage objektiver Daten wie Wetterindizes oder Satellitenbilder abgerechnet werden, wie in von Consensys und Etherisc unterstützten Projekten.
• Dezentrale Orakel und Datenintegration: Zuverlässige, Echtzeit-Datenfeeds sind entscheidend für Mikroversicherungsprodukte, insbesondere für solche, die landwirtschaftliche oder klimatische Risiken abdecken. Dezentrale Orakelnetzwerke, wie sie von Chainlink entwickelt wurden, werden integriert, um Smart Contracts sicher mit Off-Chain-Datenquellen zu verbinden, wodurch Transparenz und Genauigkeit bei der Schadensbewertung gewährleistet werden.
• Interoperabilität und Cross-Chain-Lösungen: Mit der zunehmenden Verbreitung von Mikroversicherungsplattformen in verschiedenen Blockchain-Ökosystemen wird Interoperabilität unverzichtbar. Lösungen, die cross-chain Kommunikation ermöglichen, wie die von Polkadot und Cosmos, erleichtern einen breiteren Zugang und Skalierbarkeit, sodass Mikroversicherer unterversorgte Märkte erreichen können, ohne auf eine einzige Blockchain-Infrastruktur beschränkt zu sein.
• Mobile-First- und Low-Bandwidth-Anwendungen: In Anbetracht der Verbreitung mobiler Geräte in Schwellenländern priorisieren blockchainbasierte Mikroversicherungsanbieter mobile-first Oberflächen und leichtgewichtige dezentrale Anwendungen (dApps). Diese Lösungen sind so konzipiert, dass sie effizient in Umgebungen mit geringer Bandbreite funktionieren, wie Initiativen von Unternehmen im Portfolio von LeapFrog Investments demonstrieren.
• Tokenisierung und Gemeinschaftsrisikopools: Die Tokenisierung ermöglicht die Schaffung von gemeinschaftsbasierten Risikopools, in denen Teilnehmer zu gemeinsamen Versicherungsfonds beitragen und von diesen profitieren. Dieses Modell, unterstützt von Plattformen wie Nexus Mutual, verbessert den Risikoteilung und demokratisiert den Zugang zu Versicherungsprodukten.

Diese Technologietrends treiben gemeinsam eine größere Effizienz, Transparenz und Inklusivität im Mikroversicherungssektor voran und positionieren Blockchain als transformative Kraft für finanziellen Schutz in unterversorgten Gemeinschaften im Jahr 2025.

Wettbewerbslandschaft und führende Akteure

Die Wettbewerbslandschaft für blockchainbasierte Mikroversicherungen im Jahr 2025 ist durch eine Mischung aus etablierten Versicherungsunternehmen, Insurtech-Startups und Anbietern von Blockchain-Technologien gekennzeichnet, die alle darum wetteifern, sich einen Anteil am schnell wachsenden Markt zu sichern. Der Sektor ist durch den Bedarf an erschwinglichen, transparenten und effizienten Versicherungslösungen für unterversorgte Bevölkerungsgruppen, insbesondere in Schwellenländern, getrieben. Die Möglichkeit von Blockchain, Schadensfälle zu automatisieren, Betrug zu reduzieren und Verwaltungskosten zu senken, hat beträchtliche Investitionen und Innovationen angezogen.

Führende Akteure in diesem Bereich sind sowohl globale Versicherungsgiganten als auch agile Startups. AXA gehörte zu den ersten großen Versicherern, die blockchainbasierte parametrische Versicherungsprodukte wie Fizzy testeten, die automatische Entschädigungen bei Flugverspätungen anboten. Obwohl Fizzy eingestellt wurde, setzte es einen Präzedenzfall für weitere Experimente großer Versicherer. Auch Allianz hat Blockchain für grenzüberschreitende Versicherungs- und Mikroversicherungs-Pilotprojekte erkundet und nutzt dabei ihre globale Reichweite.

Auf der Start-up-Seite hebt sich Etherisc als Pionier ab und bietet ein Open-Source-Protokoll für dezentrale Versicherungsanwendungen an. Die Plattform von Etherisc ermöglicht die Erstellung anpassbarer Mikroversicherungsprodukte, wie z.B. Ernteversicherungen für Kleinbauern, wobei Smart Contracts die Zahlungen basierend auf Wetterdaten automatisieren. Lemonade, bekannt für ihren digitalen Ansatz, hat die Lemonade Crypto Climate Coalition gegründet, die darauf abzielt, blockchainbasierte parametrische Versicherungen für gefährdete Gemeinschaften, insbesondere in Afrika, bereitzustellen.

Zu den weiteren bemerkenswerten Akteuren gehören BIMA, das mobile Technologie und Blockchain nutzt, um Mikroversicherungen in Schwellenländern anzubieten, und Oka, das sich auf embedded insurance Lösungen mit Blockchain zur Gewährleistung von Transparenz und Effizienz konzentriert. Technologielieferanten wie ConsenSys und IBM spielen ebenfalls eine entscheidende Rolle, indem sie Blockchain-Infrastruktur und Beratungsdienste für Versicherer anbieten, die Mikroversicherungsprodukte entwickeln.

• Strategische Partnerschaften zwischen Versicherern, Rückversicherern und Technologieunternehmen sind häufig, wie z.B. in den Kooperationen zwischen Swiss Re und verschiedenen Blockchain-Konsortien.
• Aufkommende dezentrale autonome Organisationen (DAOs) wie Nexus Mutual experimentieren mit gemeinschaftlich verwalteten Versicherungspools, was die Wettbewerbslandschaft weiter diversifiziert.

Mit der Verbesserung der regulatorischen Klarheit und der beschleunigten Blockchain-Akzeptanz wird erwartet, dass der Wettbewerb intensiver wird, wobei die Innovation auf Skalierbarkeit, Interoperabilität und Benutzererfahrung ausgerichtet ist.

Marktwachstumsprognosen (2025–2030): CAGR, Einnahmen und Akzeptanzraten

Der Blockchain-basierte Mikroversicherungsmarkt steht zwischen 2025 und 2030 vor einem robusten Wachstum, das durch zunehmende Digitalisierungsmaßnahmen, eine steigende Nachfrage nach erschwinglichen Versicherungslösungen in Schwellenländern und das wachsende Vertrauen in dezentrale Technologien angetrieben wird. Laut Prognosen von Mordor Intelligence wird erwartet, dass der breitere Bereich der Blockchain in der Versicherungsbranche während dieses Zeitraums eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von über 50 % verzeichnet, wobei die Mikroversicherung ein bedeutendes und rasant wachsendes Segment darstellt.

Die Umsatzprognosen für blockchainbasierte Mikroversicherungen deuten auf einen Anstieg von geschätzten 300 Millionen US-Dollar im Jahr 2025 auf über 2 Milliarden US-Dollar bis 2030 hin, was sowohl auf eine erhöhte Akzeptanz als auch auf die Einführung neuer, innovativer Produkte abzielt, die auf unterversorgte Bevölkerungsgruppen zugeschnitten sind. Dieses Wachstum wird durch die Fähigkeit von Blockchain untermauert, Verwaltungskosten zu senken, Transparenz zu erhöhen und Mikrozahlungen zu erleichtern, was die Versicherung für einkommensschwache Personen und Kleinbauern in Regionen wie Subsahara-Afrika, Südostasien und Lateinamerika realisierbar macht.

Die Akzeptanzraten werden voraussichtlich beschleunigt, wenn Pilotprojekte in umfassendere Implementierungen übergehen. Beispielsweise haben Initiativen wie Lemonade’s blockchainbasierte Versicherung und Etherisc’s dezentrale Versicherungsprotokolle die Machbarkeit und Skalierbarkeit von Blockchain-Mikroversicherungen demonstriert, wobei die Benutzerzahlen bis 2030 voraussichtlich um 30–40% jährlich wachsen werden. Die Weltbank und die Internationale Arbeitsorganisation (IAO) haben ebenfalls das Potenzial von Blockchain hervorgehoben, die Schutzlücke für über 3 Milliarden Menschen zu schließen, die derzeit keinen Zugang zu Versicherungen haben.

• CAGR (2025–2030): Geschätzt bei 50–55 % für blockchainbasierte Mikroversicherungen.
• Einnahmen (2030): Prognostiziert, dass sie global 2 Milliarden US-Dollar überschreiten werden.
• Akzeptanzraten: Jährliches Benutzerwachstum von 30–40 %, mit signifikanten Fortschritten in Schwellenmärkten.

Wichtige Treiber für dieses Wachstum sind regulatorische Unterstützungen für digitale finanzielle Inklusion, Partnerschaften zwischen Insurtech-Startups und traditionellen Versicherern sowie die Verbreitung mobiler Geräte, die den nahtlosen Kauf von Policen und die Bearbeitung von Schadensfällen ermöglichen. Mit dem Erwachsenwerden der blockchainbasierten Mikroversicherung wird erwartet, dass sie eine entscheidende Rolle bei der Erreichung universeller finanzieller Absicherung und Resilienz gegenüber Klima- und Gesundheitsrisiken in gefährdeten Gemeinschaften spielt.

Regionale Analyse: Schwellenmärkte und globale Hotspots

Schwellenmärkte und globale Hotspots sind zunehmend entscheidend für die Akzeptanz und Skalierung blockchainbasierter Mikroversicherungs­lösungen. Im Jahr 2025 stehen Regionen wie Subsahara-Afrika, Südostasien und Lateinamerika an der Spitze dieser Transformation, angetrieben von großen unbankierten Bevölkerungsgruppen, hoher mobiler Durchdringung und einem drängenden Bedarf an erschwinglichem Risikoschutz. Blockchain-Technologie adressiert zentrale Herausforderungen in diesen Märkten, einschließlich fehlendem Vertrauen, hohen Verwaltungskosten und begrenztem Zugang zu herkömmlichen Versicherungsprodukten.

In Subsahara-Afrika gewinnt blockchainbasierte Mikroversicherung durch Partnerschaften zwischen Insurtech-Startups und Mobilfunkanbietern an Bedeutung. Beispielsweise nutzen Plattformen wie LeapFrog Investments und BIMA Blockchain, um die Bearbeitung von Schadensfällen und die Prämieneinziehung zu automatisieren, wodurch die Betriebskosten gesenkt und die Transparenz erhöht werden. Laut GSMA überschritten mobile Mikroversicherungs­policen in Afrika im Jahr 2024 die 60 Millionen aktive Nutzer, wobei blockchainbasierte Lösungen einen wachsenden Anteil an den Neueinschreibungen ausmachen.

Südostasien ist ein weiterer Hotspot, insbesondere in Ländern wie Indonesien, den Philippinen und Vietnam. Hier wird die blockchainbasierte Mikroversicherung eingesetzt, um Kleinbauern und Beschäftigte der Gig-Economy vor Klima- und Gesundheitsrisiken zu schützen. Initiativen wie die dezentralen Versicherungsprotokolle von Etherisc pilotieren parametrische Ernteversicherungen, bei denen Smart Contracts automatisch Zahlungen basierend auf Wetterdaten auslösen, was Verzögerungen und Streitigkeiten minimiert. Die Asian Development Bank berichtet, dass blockchainbasierte Mikroversicherungs-Pilotprojekte in der Region die Zeit bis zur Schadensregulierung von Wochen auf Stunden verkürzt haben, was die Kundenzufriedenheit und das Vertrauen erheblich verbessert hat.

• Lateinamerika: Länder wie Mexiko und Brasilien erleben eine zunehmende Akzeptanz von blockchainbasierten Mikroversicherungen, insbesondere für Gesundheits- und Unfallversicherungen. Lokale Insurtechs, unterstützt von Organisationen wie IDB Invest, integrieren Blockchain, um die Policenerstellung und Schadensbearbeitung zu optimieren und sich auf Arbeiter im informellen Sektor zu konzentrieren, die traditionell von herkömmlichen Versicherern unterversorgt sind.
• Mittlerer Osten und Nordafrika: Obwohl noch in den Anfängen, erkunden Pilotprojekte in Ägypten und Marokko den Einsatz von Blockchain zur Verteilung von Mikroversicherungen über digitale Geldbörsen, unterstützt von Institutionen wie der Weltbank.

Insgesamt wird erwartet, dass die Konvergenz von mobiler Technologie, Blockchain und Mikroversicherung in diesen Schwellenmärkten bis 2025 zu zweistelligen Wachstumsraten führt, wobei Skalierbarkeit und regulatorische Unterstützung entscheidende Faktoren für den langfristigen Erfolg sein werden.

Zukunftsausblick: Innovationen und strategische Roadmaps

Der Zukunftsausblick für blockchainbasierte Mikroversicherungen im Jahr 2025 wird von rasanten technologischen Innovationen, sich entwickelnden regulatorischen Rahmenbedingungen und strategischen Partnerschaften geprägt, die auf die Erweiterung der finanziellen Inklusion abzielen. Mit der zunehmenden Akzeptanz von Blockchain nutzen Mikroversicherungsanbieter dezentrale Technologien, um hartnäckige Herausforderungen wie hohe Verwaltungskosten, mangelnde Transparenz und begrenzten Zugang in unterversorgte Märkte anzugehen.

Zu den wichtigsten Innovationen, die 2025 erwartet werden, gehört die Integration von Smart Contracts zur automatisierten Schadensbearbeitung und Prämienzahlung, wodurch die Betriebskosten gesenkt und Betrug minimiert werden. Diese selbst-ausführenden Verträge, die auf Plattformen wie Ethereum und Polygon aufgebaut sind, ermöglichen die Echtzeitausstellung von Policen und die Schadensregulierung, was insbesondere in Regionen mit begrenzter Versicherungsinfrastruktur wertvoll ist. Beispielsweise hat Etherisc blockchainbasierte Ernteversicherungsprodukte getestet, die automatisch Zahlungen basierend auf Wetterdaten auslösen und damit das Potenzial für skalierbare parametrische Versicherungsmodelle demonstrieren.

Strategische Roadmaps führender Mikroversicherungsanbieter betonen zunehmend Interoperabilität und Zusammenarbeit mit Fintech- und Insurtech-Ökosystemen. Partnerschaften mit Mobilfunkanbietern und digitalen Zahlungsplattformen sind zentral, um unbankierte Bevölkerungsgruppen zu erreichen. In Afrika und Südostasien erkunden Unternehmen wie BIMA und LeapFrog Investments den Einsatz von Blockchain, um die Verbreitung zu optimieren und das Vertrauen der Kunden durch transparente und fälschungssichere Aufzeichnungen zu erhöhen.

Die regulatorische Einbindung ist ebenfalls ein kritischer Bestandteil des Ausblicks für 2025. Entscheidungsträger in Schwellenländern arbeiten mit Branchenkonsortien zusammen, um Rahmenbedingungen zu entwickeln, die Innovationen mit Verbraucherschutz in Einklang bringen. Die International Association of Insurance Supervisors (IAIS) und die Weltbank haben beide Richtlinien zur verantwortungsvollen Einführung von Blockchain in der Mikroversicherung veröffentlicht, die Sandboxes und Pilotprojekte zur Erprobung neuer Modelle fördern.

• Erweiterung parametrischer Versicherungsprodukte für Klima-, Gesundheits- und Landwirtschaftsrisiken unter Nutzung von IoT- und Satellitendaten für automatisierte Auslöser.
• Wachstum von dezentralen Versicherungs-Pools und Mutuals, die Peer-to-Peer-Risikoteilung und gemeinschaftsbasierte Governance ermöglichen.
• Erhöhte Investitionen von Impact Funds und Entwicklungsagenturen zur Unterstützung der Skalierung und der grenzüberschreitenden Interoperabilität.

Bis 2025 wird erwartet, dass sich blockchainbasierte Mikroversicherungen von Pilotprojekten zu einer breiten Akzeptanz in ausgewählten Märkten entwickeln, angetrieben durch technologische Reife, regulatorische Klarheit und einen Fokus auf kundenorientierte Innovation. Die strategische Roadmap des Sektors weist auf eine inklusivere, effizientere und widerstandsfähigere Versicherungslandschaft für einkommensschwache und gefährdete Bevölkerungsgruppen weltweit hin.

Herausforderungen, Risiken und Chancen für Interessengruppen

Blockchain-basierte Mikroversicherungen entwickeln sich zu einer transformativen Kraft im Versicherungssektor, insbesondere für unterversorgte Bevölkerungsgruppen in Entwicklungsländern. Dennoch stehen die Beteiligten – darunter Versicherungsunternehmen, Technologieanbieter, Regulierungsbehörden und Endbenutzer – im Jahr 2025 einem komplexen Gefüge aus Herausforderungen, Risiken und Chancen gegenüber, während sich der Sektor weiterentwickelt.

Herausforderungen und Risiken

• Regulatorische Unsicherheit: Das regulatorische Umfeld für Blockchain und Mikroversicherung bleibt in vielen Regionen fragmentiert und unterentwickelt. Inkonsistente oder unklare Vorschriften können grenzüberschreitende Angebote behindern und die Akzeptanz verlangsamen, wie die Analysen der Weltbank zeigen.
• Technische Barrieren: Trotz der Versprechungen von Blockchain in Bezug auf Transparenz und Effizienz ist die Integration der Distributed-Ledger-Technologie in bestehende Versicherungssysteme komplex und kostspielig. Skalierbarkeits- und Interoperabilitätsprobleme bestehen weiterhin, wie von IBM in ihren Blockchain-Versicherungsberichten angemerkt.
• Datenprivatsphäre und Sicherheit: Die Speicherung sensibler personenbezogener und finanzieller Daten auf Blockchain wirft Fragen der Privatsphäre auf, insbesondere in Rechtsordnungen mit strengen Datenschutzgesetzen. Cyber-Sicherheitsbedrohungen, einschließlich Schwachstellen bei Smart Contracts, bleiben ein erhebliches Risiko, wie Accenture berichtet.
• Finanzielle Bildung und Vertrauen: Viele Zielbenutzer von Mikroversicherungen sind mit Blockchain-Technologie nicht vertraut, was Vertrauen und Akzeptanz behindern kann. Bildung und benutzerfreundliche Oberflächen sind entscheidend, wie in Studien der Internationalen Arbeitsorganisation betont wird.

Chancen

• Kostensenkung und Effizienz: Blockchain kann die Bearbeitung von Schadensfällen automatisieren und administrativen Aufwand reduzieren, wodurch Mikroversicherungen für Produkte mit niedrigen Prämien praktikabler werden. Deloitte erwartet erhebliche Kosteneinsparungen für Versicherer, die Smart Contracts nutzen.
• Finanzielle Inklusion: Durch die Senkung der Eintrittsbarrieren und die Ermöglichung von Peer-to-Peer-Risikopooling kann die blockchainbasierte Mikroversicherung unbankierte und unterversicherte Bevölkerungsgruppen erreichen und die Ziele für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen (Vereinte Nationen) unterstützen.
• Produktinnovation: Die Programmierbarkeit von Smart Contracts ermöglicht parametrische Versicherungsprodukte, die automatisch basierend auf vordefinierten Auslösern (z.B. Wetterereignisse) auszahlen, wie von Lumachain und anderen Insurtechs getestet.
• Transparenz und Vertrauen: Unveränderliche Aufzeichnungen und offener Zugang zu Policen- und Schadensdaten können das Vertrauen unter den Beteiligten erhöhen, wodurch Betrug und Streitigkeiten reduziert werden, wie Capgemini berichtet.

Im Jahr 2025 wird der Verlauf der blockchainbasierten Mikroversicherung davon abhängen, wie die Interessengruppen diese Herausforderungen meistern und die sich bietenden Chancen nutzen, wobei die Zusammenarbeit zwischen Regulierungsbehörden, Versicherungen und Technologieanbietern entscheidend für ein nachhaltiges Wachstum sein wird.

Quellen & Verweise

• Etherisc
• Lemonade
• Weltbank
• Consensys
• Chainlink
• Cosmos
• Nexus Mutual
• AXA
• Etherisc
• ConsenSys
• IBM
• Mordor Intelligence
• Lemonade
• LeapFrog Investments
• Asiatische Entwicklungsbank
• IDB Invest
• International Association of Insurance Supervisors (IAIS)
• Accenture
• Deloitte
• Vereinte Nationen
• Capgemini